इन सवालों का जवाब WhiteOak Capital Mutual Fund की एक ताजा रिपोर्ट में मिला है, जिसमें 28 साल से ज्यादा के बाजार आंकड़ों का विश्लेषण किया गया है।
यह एक ओपन-एंडेड कॉन्स्टेंट मैच्योरिटी इंडेक्स फंड है जो CRISIL-IBX Financial Services 3-6 Months Debt Index को ट्रैक करेगा। इस फंड के फंड मैनेजर आदित्य पगारिया (Aditya Pagaria) हैं।
जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आपको दो ऑप्शन मिलते हैं- ग्रोथ और डिविडेंड। अब सवाल ये है कि इन दोनों में फर्क क्या है और आपको कौन-सा चुनना चाहिए?
म्यूचुअल फंड्स अपने पोर्टफोलियो को बेहतर बनाने और बाजार की बदलती परिस्थितियों के हिसाब से अपने होल्डिंग्स में बदलाव करते रहते हैं। इसी कड़ी में अगस्त में कुछ मिडकैप स्टॉक्स से फंड्स ने पूरी तरह बाहर निकलने का फैसला लिया।
ये फंड अलग-अलग तरह के निवेशकों के लिए बनाए गए हैं, जो उनके जोखिम लेने की क्षमता, निवेश करने का समय और मार्केट की पसंद के हिसाब से सही हो सकता है।
Nifty Next 50 Index में वे कंपनियां शामिल हैं, जो Nifty 100 में 51वें से 100वें स्थान तक आती हैं। इन कंपनियों में समय के साथ Nifty 50 का हिस्सा बनने की क्षमता होती है। इस इंडेक्स में पावर, कैपिटल गुड्स, कंज्यूमर सर्विसेज, हेल्थकेयर, FMCG, रियल्टी और स्पेशलिटी केमिकल्स जैसे अलग-अलग सेक्टर शामिल हैं।
इस स्कीम में रीबैलेंसिंग फंड के अंदर ही की जाएगी, जिससे निवेशकों को खुद बार-बार अपने निवेश में बदलाव करने की जरूरत नहीं पड़ेगी।
अगस्त में कुल 23 नई ओपन-एंडेड स्कीम्स लॉन्च की गईं, जिनसे ₹2,859 करोड़ की राशि जुटाई गई। जबकि जुलाई में 30 नई स्कीम्स के जरिए कुल ₹30,416 करोड़ का इनफ्लो देखने को मिला था। SIP योगदान की बात करें तो यह लगभग ₹27,000 करोड़ पर स्थिर बना रहा।
Gen Z स्मार्टफोन और इंटरनेट के साथ बड़ी हुई है। ये लोग ऐप्स और डिजिटल प्लेटफॉर्म्स का इस्तेमाल करके खुद ही सीखते हैं और निवेश करते हैं। युवा निवेशकों के बीच Groww, Zerodha, Coin जैसे प्लेटफॉर्म काफी लोकप्रिय हैं क्योंकि Gen Z के लिए इनका इस्तेमाल करना आसान है।
यह एक ओपन-एंडेड डायनेमिक इक्विटी स्कीम है, जो बाजार के हालात, वैल्यूएशन और कंपनियों की मजबूत बुनियाद को ध्यान में रखते हुए अलग-अलग मार्केट कैप में निवेश करेगी। फंड का बेंचमार्क Nifty 500 TRI है और इसे 'Very High' रिस्क कैटेगरी में रखा गया है।
